Mi cartera de Fondos indexados

Hola! Cómo os comentaba en el post de «Fondos indexados para todos» en éste 2020 nos hemos lanzado mi pareja y yo a la inversión en Fondos Indexados de la mano de MyInvestor y Vanguard. ¿Y eso? Pues principalmente para que mi pareja se inicie en el mundo de la inversión y por sus bajas comisiones, por comodidad, sencillez y para tener otro tipo de modelo de inversión más en nuestra cartera. (Más gestión pasiva, ideal para personas cómo mi pareja que no les llama la atención el mundo de la inversión, ni lo entienden y ni lo quieren entender).

Si deseas aprender todo lo que necesitas saber para empezar a invertir en fondos indexados fácilmente y obtener posibles altas rentabilidades y la forma en la que yo me inicié te recomiendo el post que os comentaba anteriormente. Puedes acceder a él desde aquí:

Mi cartera de Fondos Indexados:

Para comenzar decidimos invertir en tres fondos indexados y actualmente los seguimos conservando con la misma ponderación.

1. Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc con ISIN o Ticket: IE00B03HCZ61
2. Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc con ISIN o Ticket: IE0032620787
3. Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc con ISIN o Ticket: IE0031786142

Ahora mismo, nuestra cartera de fondos indexados sería la siguiente:

En esta cartera cómo os comentaba participamos mi pareja y yo de forma independiente. Hemos decidido aportar al fondo todos los días 16 de cada mes y hasta que nos hagamos viejitos! (O eso esperamos). Se puede aportar periódicamente cada semana, cada 2 semanas, cada 3 meses… únicamente tienes que programar una orden en tu banco de una transferencia antes del día que tengas programado en MyInvestor o donde tengas los fondos y ya está, ¡así de fácil!

Rentabilidad en Fondos Indexados:

Termina el año 2020 y en mi primer año trabajando con fondos Indexados, mejor dicho desde mediados de año toca valorar las rentabilidad obtenida en cada uno de ellos. Primero aclarar que esto lo estoy haciendo a fecha 20/12/2020 y la rentabilidad obtenida hasta hoy es:

Estoy contento con el resultado y es que aún llevando poco tiempo invirtiendo en esta modalidad se está empezando a ver que el sistema funciona. Por el momento vamos a seguir igual, aportando mes a mes.

Planteamiento a medio plazo:

Muchas personas consideran que la diversificación que tengo es algo exagerada o sobre ponderada en América ya que el Vanguard Global tiene actualmente sobre un 65% de exposición a América pero ahora mismo considero que el SP 500 lo va a seguir haciendo bien de aquí a unos años y por lo pronto me quedo así. Aunque tengo mis dudas de meter la parte correspondiente al SP 500 en el global directamente.

En un futuro cercano quiero analizar si haremos una ampliación con más capital en algunos de los fondos contratados o ampliar el catálogo con empresas de pequeña capitalización, un ETF de oro, añadir algo de renta fija …Etc. Supongo que en cuanto la situación laboral de mi pareja se vuelva estable de nuevo. Pero no os preocupéis, ¡Os iré informando!

Sin más, si quieres aprender más sobre dónde estoy invertido o tienes alguna duda, ya sea sobre fondos indexados o en cualquier tema, usa la sección de comentarios, formulario de contacto de la web o también estaremos por Twitter. Estamos para ayudar